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Unternehmenskredit – Finanzierung von Ideen und Kapital

Sie führen ein Unternehmen und benötigen Kapital für Investitionen? Sie haben eine ausgezeichnete Geschäftsidee und möchten endlich durchstarten? Egal ob Sie Ihr Unternehmen aufbauen oder erweitern, ob Sie saisonale Engpässe überbrücken oder Innovationen umsetzen möchten, wir von der KVB-Finanz stehen Ihnen bei der Suche nach dem perfekten Unternehmenskredit mit über 40 Jahren Erfahrung zur Seite.

Für Selbstständige und Unternehmer sind Firmenkredite eine hervorragende Finanzierungslösung, um ihre Vorhaben umzusetzen. Diese besondere Bezeichnung eines Kredits ist der Sammelbegriff für verschiedene Arten von Krediten, die (angehenden) Unternehmen zur Verfügung stehen. Welcher für Sie infrage kommt, hängt von Ihrer jeweiligen Situation ab. Dazu beraten wir Sie gern.

Da die Zinsen derzeit niedrig sind, profitieren Sie im Moment besonders von günstigen Konditionen und geringen Zinssätzen. Sehen Sie der Zukunft entspannt entgegen – mit der KVB-Finanz verschaffen Sie sich ganz unkompliziert Ihre Unternehmensfinanzierung und wertvolle Liquidität. Wir stehen an Ihrer Seite.

Das zeichnet den Unternehmenskredit aus

Ein Unternehmenskredit ist mehr als ein einfaches Darlehen. Er bedeutet viel für das Unternehmen, kann eine wesentliche Investition darstellen, Arbeitsplätze schaffen und sichern sowie die Wirtschaft ankurbeln. Sie möchten wachsen? Wir gehen den Weg gemeinsam mit Ihnen, beraten Sie ausführlich und individuell bei jedem einzelnen Schritt.

Diese Vorteile bietet Ihnen die KVB-Finanz:

  • Kurze Entscheidungswege
  • Schnelle Auszahlung
  • Ganzheitliche, auf Ihr Unternehmen zugeschnittene Beratung
  • Optimale, flexible Konditione
  • Unternehmenskredite für Selbstständige und Unternehmer
  • Ausgezeichnete und weitreichende Beziehungen im Finanzsektor

Unternehmenskredite sind teils einem üblichen Ratenkredit ähnlich, verfügen aber über spezielle Anpassungen in den Konditionen. Darüber hinaus gibt es gesonderte Formen von Firmenkrediten, die einzigartige Eigenschaften aufweisen. Um herauszufinden, welcher Kredit für Sie von Vorteil wäre, erhalten Sie im nächsten Abschnitt eine kurze Übersicht.

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Ihre Vorteile
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Wir sind einer der marktführenden Kreditvermittler
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Aus über 30 Banken die bestmögliche Finanzierungslösung
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Erfahrung & Qualität aus über 40 Jahren Erfahrung in der Branche
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Unternehmenskredit – flexibel jede Herausforderung meistern

Vor allem junge und wachsende Unternehmen benötigen Unterstützung, um ihre Zahlungsfähigkeit zu sichern. Ein Unternehmenskredit stellt deshalb gerade im größer werdenden, mittelständischen Sektor ein wichtiges Instrument dar. Nur mit ausreichender Liquidität kann eine Firma erfolgreich wachsen und im Wettbewerb mithalten. So ist bei der Neugründung ohne ausreichendes Eigenkapital der finanzielle Schub durch einen Unternehmenskredit notwendig, um Ihre Geschäftsidee erfolgreich umzusetzen oder die nötigen Gewerbeflächen zu mieten und auszustatten.

Firmenkredite bilden einen Teil des Finanzbereichs der Unternehmensplanung. Sie werden für die Investition in neue Waren, Rohstoffe oder betriebliche Notwendigkeiten wie Maschinen und Software verwendet. Fremdkapital, das die firmeneigenen Finanzen aufstockt, ist selbst für etablierte Firmen ein essenzieller Baustein.

Es gibt eine Vielzahl an Unternehmenskrediten, die nach Ihrem Verwendungszweck unterschieden werden:

  • Existenzgründungsdarlehen
    Diese Form des Unternehmenskredits stellt die Basis für viele Geschäftsgründungen dar. Mit einem Existenzgründungsdarlehen stocken Sie Ihr Eigenkapital auf, um Ihr eigenes Unternehmen aufzubauen. Sie werden daher in den meisten Fällen an Selbstständige, junge Unternehmer und Freiberufler vergeben, die sich in der Gründungsphase befinden. Da sie die berufliche Existenz fördern und beim Aufbau neuer Unternehmen helfen, erhalten Sie diese Form des Darlehens nicht nur von herkömmlichen Banken und Kreditinstituten, sondern auch von der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW).Zumeist handelt es sich beim Existenzgründungsdarlehen um langfristige Kredite, die eine Laufzeit von fünf bis zehn Jahren besitzen. Wie hoch die gewährte Darlehenssumme ausfällt, hängt von der Größe Ihres Vorhabens ab. Der Zins richtet sich in der Regel nach Ihrer Kreditwürdigkeit. Staatliche Förderungen seitens der KfW weisen meist besonders günstige Konditionen auf, sofern Sie bestimmte Vorlagen einhalten.
  • Wachstumskredit
    Halten Sie stets Ausschau nach Wachstumsmöglichkeiten, um Ihre Wettbewerbsfähigkeit beizubehalten. Um nicht hinter der Konkurrenz zurückzufallen, benötigen Sie die richtige Weiterentwicklung, die vor allem in der heutigen Zeit immer wichtiger wird. Der Markt hat sich stark beschleunigt.Egal ob Sie expandieren oder Ihren Unternehmensschwerpunkt verlagern, einen Ortswechsel vornehmen oder ein anderes Unternehmen übernehmen möchten – mit dem richtigen Unternehmenskredit ist es auch ohne das entsprechende Eigenkapital möglich. Sprechen Sie uns an. Wir vermitteln Ihnen einen Wachstumskredit, der genau zu Ihren Wünschen passt.
  • Investitionskredit
    Eine technische Errungenschaft jagt die nächste. Vor allem kleine und mittlere Unternehmen fallen bei diesen modernen Rennen zurück, da ihnen die nötigen Mittel fehlen, um in Patente, neue Maschinen oder einen erweiterten Fuhrpark zu investieren. Ein Investitionskredit schafft Abhilfe.Starten Sie mit Fremdkapital in die Zukunft und bleiben Sie am Puls der Zeit. Der passende Unternehmenskredit sorgt dafür, dass Ihnen unterwegs nicht die Puste ausgeht. Wir beraten Sie mit Freude zu Ihren Finanzierungsmöglichkeiten.
  • Warenfinanzierungsdarlehen
    In einigen Branchen geht der Unternehmer zunächst in Vorkasse, ehe er seine Produkte verkauft und das Geld dafür erhält. Das gilt sowohl für die Produktion, da hierbei die Materialien angeschafft werden als auch im Handelsbereich, in dem die Waren zunächst für den Shop eingekauft werden. Handwerksbetriebe besorgen für ihre Kunden die zu verbauenden Produkte ebenfalls im Voraus.Besonders kleinen Unternehmen fehlt das Kapital, um in Vorkasse zu gehen, wofür sich das Warenfinanzierungsdarlehen als Lösung anbietet. Es handelt sich dabei um einen Rahmen- oder Abrufkredit, der für Sie als Unternehmer flexibel verwendbar ist. Wie genau das funktioniert und welche Optionen Sie haben, dazu beraten wir Sie gern im Detail.
  • Avalkredit
    Dieser spezielle Unternehmenskredit ist kein Kredit im herkömmlichen Sinne. Statt Ihnen eine Summe auszuzahlen, übernimmt die Bank in Ihrem Auftrag gegenüber einem Dritten eine Bürgschaft. Auf diese Art bescheinigt Sie Ihnen Kreditwürdigkeit.Da Sie als Unternehmer durch den Avalkredit keine Darlehenssumme erhalten, fallen monatliche Raten weg. Die Bank bürgt lediglich mit ihrem Namen für Ihre Bonität, wofür sie eine gewisse Provision verlangt. Die Laufzeiten unterscheiden sich und hängen von dem jeweiligen Einsatzzweck ab. Avalkredite kommen zum Beispiel häufig bei Mietverträgen im Einzelhandel zum Einsatz.
  • Kontokorrentkredit
    Wenn Sie als Unternehmen Engpässe zwischen Gehaltszahlungstermin und Umsatzeingang überbrücken müssen, ist ein Kontokorrentkredit die perfekte Lösung. Dieser Unternehmenskredit ähnelt dem Dispokredit von Privatpersonen und fungiert entweder als Betriebsmittelkredit oder als Saisonkredit. Denn in einigen Branchen treten auch saisonale Liquiditätsschwankungen auf.In der Regel einigen Sie sich mit der Bank auf eine Kreditlinie, also die Höchstgrenze für die Kreditbeanspruchung, sowie Laufzeit und Zinsen, aber auch Sicherheiten und gegebenenfalls den Verwendungszweck. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und finden Sie die besten Konditionen für Ihren Unternehmenskredit.

Wir beraten Sie ausführlich zu den einzelnen Kreditarten und helfen Ihnen, die beste Finanzierung zu finden, die Sie brauchen, um sicher durchstarten zu können. Die Zukunft steht Ihrem Unternehmen jederzeit offen. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt bei Ihrem Wachstum.

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Konditionen eines Unternehmenskredit – darauf kommt es an

Einige wesentliche Punkte sollten Sie vor der Annahme eines Kredites unbedingt beachten, damit Ihnen keine Nachteile entstehen:

  1. Kredithöhe: Wie hoch die Summe ausfällt, die Sie von der Bank im Zuge eines Unternehmenskredits erhalten, hängt im Wesentlichen von Ihrem Finanzierungsbedarf ab. Je nach Bank und Kreditart sind gegebenenfalls Mindest- und Maximalsummen vorhanden, die Sie zu beachten haben.
  2. Gebühren: Der Bundesgerichtshof hat entschieden, dass Banken für die Bearbeitung von Privatdarlehen und Unternehmenskrediten keine Gebühren verlangen dürfen. Somit entfallen diese. Unser Tipp: Haben Sie dennoch Bearbeitungsgebühren entrichtet, können Sie sie in einem Zeitfenster von drei Jahren zurückfordern, denn so lange gilt die Verjährungsfrist.
  3. Effektiver Jahreszins: Einer der wichtigsten Punkte, die Sie unbedingt vergleichen sollten, ist der effektive Jahreszins. Er ist bei jedem Kreditangebot angegeben. Unser Expertenteam steht Ihnen mit Rat und Erfahrung zur Seite und sucht Ihnen das beste Angebot heraus.
  4. Zinsbindung: Die Zinsbindung ist in Hinsicht auf die Zinsentwicklung abzuwägen. Aktuell sind die Zinsen so niedrig wie noch nie, sodass eine Bindung Sie davor schützt, höhere Zinsen zu zahlen, sollten diese demnächst ansteigen. Fallen die Zinsen, wären Sie weiterhin an den vereinbarten Zinssatz gebunden. Wir beraten Sie gern, damit Sie sich guten Gewissens entscheiden.
  5. Laufzeit: Sowohl die Kredithöhe, der Zinssatz als auch die Laufzeit entscheiden über die Höhe der monatlichen Raten Ihres Unternehmenskredits. Planen Sie Ihre Finanzen gut durch, um so den Kredit so schnell wie möglich abzubezahlen, dabei aber an keine finanziellen Herausforderungen geraten. Benötigen Sie Unterstützung? Sprechen Sie uns an.
  6. Sondertilgungen: Einigen Sie sich mit der Bank auf Sondertilgungen, können Sie Ihren Kredit im Rahmen dieser Vereinbarungen vorzeitig abbezahlen. Haben Sie einen Umsatzüberschuss, nutzen Sie ihn beispielsweise dafür.
  7. Vorfälligkeitsentschädigung: Außerplanmäßige und vorzeitige Tilgungen sind außerhalb von vereinbarten Sondertilgungen ein Verlust für die Bank. Aus diesem Grund verlangen Kreditgeber eine Vorfälligkeitsentschädigung, sollten Sie Sondertilgungen ohne entsprechende Vereinbarungen vornehmen. Allerdings muss diese Vorfälligkeitsentschädigung für den Unternehmenskredit im Vorfeld festgelegt werden.
  8. Sicherheiten: Die einzelnen Banken fordern gegebenenfalls Sicherheiten ein, um sich gegen Zahlungsausfälle zu schützen. Diese unterscheiden sich von Bank zu Bank. Auch hier lohnt sich der Vergleich, den wir gern für Sie übernehmen.
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Dank KVB-Finanz zum optimalen Unternehmenskredit

Scheuen Sie sich nicht vor Investitionen. Vor allem Selbstständige und junge Unternehmen profitieren von einem passenden Unternehmenskredit, der ihnen das Wachstum Ihres Unternehmens sichert. Wir von der KVB begleiten Sie auf Ihrem Weg in Richtung Erfolg.

Kontaktieren Sie uns und vereinbaren Sie einen Termin. Wir freuen uns auf Sie!

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